Betalningar i ISO-format för svenska betalningar

Betalningar i ISO-format för svenska betalningar. 

P27 är ett samarbete mellan de sex största bankerna i norden. Syftet är att skapa en gemensam infrastruktur och plattform för de nordiska valutorna (SEK, DKK och EUR) men även att införa ytterligare förbättringar av t ex betaltjänster.

Initiativet och samarbetet innebär att bankerna nu tar nästa steg mot en gemensam standard för nordiska och internationella betalningar. Det svenska bankgiroformatet ersätts av ISO20022. Företag måste alltså initiera betalningsfiler och ta emot återrapportering för svenska betalningar i formatet ISO20022. Tidsaspekten för detta skiljer sig mellan bankerna, kontakta er bank för att få besked om vilket datum som gäller.

ISO20022

Ni känner säkert till begreppet ISO20022 sedan tidigare eftersom denna standard funnits ett tag för betalning och återrapportering i EURO samt övriga utländska valutor.

Epicor iScala stödjer ISO20022 för både svenska och internationella betalningar (inkl. åter-rapportering) från version 3.1. Funktionaliteten kallas Extended Automatic Payments och licensen benämns Bank Application Integration.

Vad behöver företag som kör Epicor iScala göra

Vad ditt företag behöver göra för att möta bankernas krav på hantering av inhemska betalningar och återrapporteringar enligt formatet ISO20022 beror på vilket systemstöd ni har idag och hur ni hanterar automatiska betalningar.

Hanterar idag internationella betalningar i ISO20022 formatet

Om ni idag kör automatiska betalningar och betalningsväg SE för internationella betalningar så har ni funktionaliteten för Extended Automatic Payments. Det enda ni behöver göra är att konfigurera betalningsväg SE med en undertyp för betalningar i SEK samt justera leverantörer och öppna fakturor med rätt betalningsväg.

Hanterar idag EURO betalningar med iScalas äldre metod för SEPA

Det går inte att återanvända det ”gamla SEPA-flödet” utan ny uppsättning och konfiguration krävs. Dock behövs ingen ny licens.

Hanterar idag inga automatiska internationella betalningar

Funktionalitet för Extended Automatic Payments och licens för Bank Application Integration krävs samt ny uppsättning och konfiguration av betalningsväg och undertyper.

Nästa steg

Inventera systemstöd

För att inte hamna i tidsnöd rekommenderar vi att ni gör en inventering över systemstödet ni har idag för ISO20022 formatet. Det beror alltså på iScala version samt hur ni hanterar betalningar och återrapporteringar idag, men ni kan känna er trygga med att med rätt version och licens så finns stödet i Epicor iScala.  Kontakta oss för rådgivining, vi hjälper er gärna att komma vidare så att övergången med att tillgodose bankernas krav blir smidig.

Förbättringar återrapportering

I iScala version 3.4 har gränssnittet för återrapporteringar (CAMT54) uppdaterats med utökade möjligheter att hantera övriga kostnader och avgifter. I den nya versionen finns möjlighet att hantera delbetalningar och lösningen använder numera verifikationsnummer från respektive modul istället för bokföringsmodulen.